「持病がある」「現在も通院・服薬をしている」「過去に入院や手術をした」という場合でも、生命保険や医療保険への加入を最初からあきらめる必要はありません。 健康状態、治療の経過、申し込む商品、保険会社の引受基準などによっては […]

「変額保険とNISAはどう違うのか」「万一の保障を準備しながら、将来に向けた資産形成もしたい」 そのような希望に応える選択肢として、変額保険を検討する方もいます。 一方で、死亡保障は定期保険で準備し、資産形成はNISAを […]

生命保険に加入していると「生命保険料控除」という所得控除を受けると所得税や住民税を軽減することができます。生命保険料控除は年末調整や確定申告の際に確認することができます。 控除額の計算式は平成24年を境に新契約と旧契約と […]

小規模企業共済って聞いたことありますか。個人事業主や中小企業経営者が加入することのできる毎月掛金1,000円から70,000円（500円刻み）の貯蓄制度です。 制度内容は、加入要件を満たす個人事業主、共同経営者、会社等の […]

生命保険のご相談で多いのは見直し関係です。 家庭環境の変化、収入の変化、価値観の変化などで生命保険の保険金額・保険料を見直す場合になるべく損をしないポイントをご紹介します。 【結論】生命保険を見直す場合、解約新規だけでは […]

生命保険設計では生命保険の本質はリスクの変換と解説しています。 例えば、幼い子供を残して親が亡くなる場合や働けなくなった際の給与減少など、起きてしまうと経済的負担が大きいリスクを日頃保険料の支払いにより発生した際に受け取 […]

ご相談いただいた内容で、無料のマネーセミナーや、NISA・資産運用・親なきあとをテーマにしたセミナーへの参加後、個別相談で保険や投資用マンションを提案され、「自分に合う内容か確認したい」というご相談が寄せられています。 […]

相続を円滑に進めるために、“負債を含めた財産の所在、金額”を明確にしておくことは非常に重要です。 被相続人（亡くなった方）の財産をきちんと把握していないと、相続税申告漏れや相続トラブルの原因となります。この記事では、相続 […]

私たちの暮らしを支える社会保険制度、その中に公的医療保険があります。 病院で治療や投薬を受けた際、私たちは実際の医療費は、保険診療により年齢や所得に応じて原則1～3割を自己負担します。 公的医療保険の内容や病気やケガで入 […]

銀行、保険会社、証券会社などの金融機関で、「米ドル、豪ドルの利回りの高い外貨建ての一時払い終身保険はおすすめです。」と外貨建て一時払い終身保険契約の勧誘・営業があります。 当社の金融セカンドオピニオン「お金の専門家相談」 […]