人生の節目に、また相談できる。
ライフプランを作って終わりにしないFP・キャリア相談
結婚、出産、住宅購入、就職・転職、独立、退職、相続。
人生は一度きりですが、ライフプランは一度作って終わりではありません。
PrivateFpでは、ご相談者一人ひとりのライフプラン表や資産運用シミュレーションをもとに、今の状況と将来の希望を整理し、実行しやすい計画づくりをサポートします。
さらに、ご希望に応じて作成したライフプラン表・資産運用シミュレーションをクラウド上で保管し、人生の節目や数年に一度のタイミングで見直し・モニタリングを行えるようにすることで、将来の変化にも対応しやすい継続サポートを目指します。
お金のことも、働き方のことも、人生全体で一緒に考える。
それがPrivateFpのコンサルティングです。
こんなお悩みはありませんか？
家計や資産運用を考えたいけれど、何から始めればいいかわからない。
住宅購入、教育資金、老後資金のバランスが不安。
NISAやiDeCoを始めたいが、自分に合う方法がわからない。
就職・転職、独立、退職など、働き方の変化に合わせてお金の計画を見直したい。
以前作ったライフプラン表が、今の生活に合っているのか確認したい。
銀行・証券会社・保険会社から提案された商品が、本当に自分に合っているのか第三者の意見を聞きたい。
PrivateFpは、ライフプランニング、資産運用、保険、住宅ローン、不動産、債務・家計改善、相続、キャリア相談まで、人生とお金に関わる幅広いテーマを総合的にサポートしています。
PrivateFpの強み
ライフプラン表・資産運用シミュレーションを将来の見直しに活かす
ライフプラン表や資産運用シミュレーションは、作成した時点の家計、収入、支出、資産、負債、家族構成、目標をもとにした「人生設計の地図」です。
しかし、人生には変化があります。
結婚、出産、就職・転職、住宅購入、教育費、親の介護、退職、相続、税制改正、金利や物価の変化。こうした変化によって、当初のプランと現在の状況にズレが生じることがあります。
PrivateFpでは、ライフプラン表や資産運用シミュレーションを一度作って終わりにせず、人生の節目や数年に一度のタイミングで見直すことで、その時々の状況に合ったプランへ更新していくことを大切にしています。
ご希望に応じて保管、ゴールまで支援
ご相談時に作成したライフプラン表や資産運用シミュレーションを、ご希望・同意に基づきクラウド上で保管することで、次回相談時に過去のプランと現在の状況の比較やゴールまでのマイルストーンをモニタリングすることで実現までサポートします。
「前回はこう考えていた」
「今は収入・支出・家族構成がこう変わった」
「当時の老後資金シミュレーションと、現在の資産状況にどれくらい差があるか」
「計画より資産残高はどうか」
このように、過去と現在をつなげて確認できるため、単発の相談ではなく、人生の変化に寄り添った継続的な支援が可能になります。
FP1級・CFP®・キャリアコンサルタントなど、実務に精通した専門家が支援
PrivateFpのファイナンシャルプランナーは、1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®、プライマリー・プライベートバンカー、貸金業務取扱主任者、宅地建物取引士、国家資格キャリアコンサルタントなどの資格を有し、2,000世帯以上の資産運用設計に携わった経験があります。
お金の相談は、単に制度や商品を知っているだけでは十分ではありません。
ご相談者の価値観、家族構成、働き方、リスク許容度、将来の希望まで踏まえて、現実的に実行できるプランへ落とし込むことが大切です。
PrivateFpは、FP相談とキャリア相談の両面から、人生全体を見据えた意思決定をサポートします。
お金とキャリアを一緒に考えられる
転職するか、今の会社に残るか。
独立するか、副業から始めるか。
何歳まで働くか、どんな働き方を選ぶか。
これらのキャリアの選択は、収入、社会保険、住宅ローン、教育資金、老後資金、資産運用に大きく関わります。
PrivateFpでは、キャリアライフプラン、自己理解、職業理解、キャリア開発、応募書類作成などの支援も行っており、仕事とお金を切り離さずに相談できる点が特徴です。
目の前の転職だけでなく人生全体のライフプランとつながる視点で、迷いや不安を整理し、次の一歩を明確にします。
商品ありきではなく、相談者の最適解を一緒に考える
PrivateFpが大切にしているのは、何かを売ることではなく、ご相談者が納得して選べるように判断材料を整理することです。
PrivateFpの役割は特定の商品やサービスをおすすめすることではなく、相談者一人ひとりの状況や価値観、希望する未来に合わせて選択肢を整理し、納得できる判断と実行を支援することです。
紹介料が発生しない選択肢が最適であればその方法を伝え、何も契約しない・相談だけで終える判断も尊重します。
「売られるのではないか」と不安な方も、まずは今の状況を整理するところからご相談いただけます。
まずは、今の状況を一緒に整理するところから
まずは、今の状況を一緒に整理するところから
将来の不安は、見えないから大きく感じるものです。
ライフプラン表や資産運用シミュレーションで見える化すると、今やるべきこと、急がなくてよいこと、見直した方がよいことが整理しやすくなります。
PrivateFpは、ご相談者の人生に寄り添い、作って終わりではないファイナンシャルプラン、キャリアプランを一緒に育てていきます。
お金のこと、働き方のこと、家族のこと、将来のこと。
まずはお気軽にご相談ください。
