老後の資産形成でiDeCoや企業型確定拠出年金に加入する方が増えています。個人型確定拠出年金iDeCoのメリットでは、 ①掛金が全額所得控除(小規模企業共済等掛金控除)②運用益も非課税③積立金の受取時に控除 になりますが […]

投資信託は、販売会社・運用会社・信託銀行といった各機関がそれぞれの役割で投資家からの資産を運用している金融商品です。 証券投資の中でも、多くの方が利用している商品になります。NISAでも購入することが出来ます。 投資信託 […]

「人生をより豊かにする、セブの会員制リゾート」というキャッチフレーズから、 ワールドビッグフォー（ワールドビッグ4、WB4）は、ジャパンエアリゾートインターナショナルインク（フィリピン法人）が運営する、会員制のリゾートク […]

「NISAって難しそう」「今さら始めても遅いのでは？」そんな不安を抱える方に、“今日から無理なく始めるための実践ルート”をまとめました。 ポイントは小さく始めて、継続すること。制度を正しく使い、家計に合った設計にすれば、 […]

NISAが身近になり資産運用をしていると、金融機関・証券会社のサービスや手数料、取扱商品の違いから「株や投資信託、債券を別の金融機関・証券会社に移したい」と考えることがあります。 そんなときに役立つのが「移管（いかん）・ […]

日本円と米ドル、ユーロ、人民元など、日常生活や投資・資産運用の場面で目にする「為替相場」。 特に近年は、急激な円安・円高が話題となることが多く、ニュースでもたびたび取り上げられています。 今回は、「為替相場がなぜ動くのか […]

株式市場が不安定になる兆しがあると、必ずと言っていいほどニュースに登場するのが「VIX指数（恐怖指数）」です。 また近年はその兄弟指標である「VVIX指数」という少々マニアックな言葉もあります。 両者を正しく理解すれば、 […]

2026年12月1日、iDeCo（個人型確定拠出年金）の拠出限度額と加入可能年齢が見直されます。 掛金上限の引き上げは、2026年12月分の掛金（2027年1月引き落とし分）から適用されます。 2026年9月現在、この改 […]

子どもの教育資金は、人生の三大支出と言われる大きな金額です。 大きな支払い金額は一般的に速やかに支払うことが難しいため、お子さまが誕生した時期からの計画的な教育資金の準備が必要になります。 ジュニアNISAの新規投資は2 […]

将来の生活資金の準備に有効なiDeCo（個人型確定拠出年金）、代表する3つのメリットは①掛金が全額所得控除、②運用益も非課税、③受け取る際の税制優遇措置があります。 iDeCoは、利用する金融機関や契約プランによって、運 […]