物価高が続くなかで、「そろそろ節約しないと…」と感じている方は多いと思います。 まず削りがちなのは食費やレジャー費ですが、家計改善の“本命”は毎月自動的に出ていく固定費です。 その中でも見落とされがちなのが、プロパンガス […]

生命保険、共済、投資商品など、「説明と違う商品を契約させられた。」「説明を受けた内容と約款内容に違いがある。」「デメリットを聞いていない。」「不正営業の疑いがある。」——金融機関との契約行為のトラブルは、放置すると経済的 […]

貸付自粛制度とは、２０１９年３月２９日よりギャンブル等依存症対策の一環として、日本貸金業協会と一般社団法人全国銀行協会等が実施している制度になります。 本人が自らに浪費の習癖があることやギャンブル依存症により本人やその家 […]

相続財産に自宅や事業用の土地が含まれている場合、「小規模宅地等の特例」を利用できるかどうかで、相続税の負担が大きく変わることがあります。 一定の要件を満たす場合には「小規模宅地等の特例」を利用することで、対象となる土地の […]

2023年の与党税制改正大綱が決まりました。新たな国際課税、相続時精算課税制度の利便性向上、暦年課税における相続前贈与加算などいろいろ改正がありますが、今回の目玉は何と言ってもNISAになります。 「貯蓄から投資へ」の大 […]

将来、介護が必要になり、「介護施設の種類が多すぎて決められない」、「私に合った介護施設？」など、多くのご相談で共通する悩みです。 本記事では、①医療的ケアの必要性 → ②住まいの希望 → ③介護度 → ④介護度・重視ポイ […]

皆さんは終活に際してエンディングノートというツールは知っていますか。 エンディングノートは、もしもの時や介護・相続の場面で家族が困らないための情報整理ツールです。 預貯金、不動産などの資産・保険、医療や介護の希望、葬儀や […]

NISAやiDeCoが身近になり、両制度を資産運用で利用する方が増えています。 しかし、利用者が亡くなった後のお手続きや税などは以外にも知られていません。 利用者は、将来に必ず起こる死亡時を想定する必要があります。 NI […]

結婚は、大変おめでたいことですが、何かといろいろ出費が重なります。 少子化対策として新居の購入費、新居の家賃・手数料、リフォーム費用、引越し費用などスタートにかかる費用を支援する助成金制度があまり知られていませんが存在し […]

生命保険を加入していると「生命保険料控除」という所得控除を受けると所得税や住民税を軽減することができます。生命保険料控除は年末調整や確定申告の際に確認することができます。 控除額の計算式は平成24年を境に新契約と旧契約と […]