PrivateFpが大切にする3つのゴール
PrivateFpでは、人生設計を考えるうえで、
ファイナンシャル・ゴール、キャリア・ビジョン、ライフ・ビジョンの3つを大切にしています。
将来のお金の不安を減らすだけでなく、
自分の強みを活かした働き方を考え、
その先にある理想の暮らしや人生を実現すること。
そのために、お客様一人ひとりの目標を具体的に整理し、
ファイナンシャル・プランとキャリア・プランを作成していきます。
1. ファイナンシャル・ゴール
お金に関する具体的な目標
ファイナンシャル・ゴールとは、将来の安心や選択肢を広げるための、
お金に関する具体的な目標です。
いつまでに、何のために、どのくらいの資金が必要なのかを明確にし、
資産形成・家計改善・保障・相続などを含めて、計画的に準備していきます。
たとえば、
- 金融資産1億円を保有したい
- 子どもの教育資金を準備したい
- 住宅購入資金を計画的に貯めたい
- 住宅ローンの返済計画を見直したい
- 老後資金を65歳までに準備したい
- 毎月の貯蓄額や投資額を明確にしたい
- 将来の家計赤字を改善したい
- FIREや早期退職に必要な資産を確認したい
- 保険・相続・贈与の備えを整えたい
といった目標です。
ファイナンシャル・ゴールを明確にすることで、
漠然としたお金の不安を、具体的な計画へと変えていきます。
2. キャリア・ビジョン
仕事・働き方に関する具体的な目標
キャリア・ビジョンとは、これからの仕事や働き方について、
自分の強み・スキル・経験をどう活かし、どのようなキャリアを築きたいかを明確にするものです。
収入を増やすことだけでなく、
やりがい、専門性、働き方、社会との関わり方まで含めて、
仕事の未来を具体的に描いていきます。
たとえば、
- 今の仕事で収入を増やしたい
- 強みやスキルを活かし、専門性を高めたい
- 資格や経験を活かして、より価値の高い仕事をしたい
- 転職やキャリアアップを実現したい
- 管理職・専門職・経営者として成長したい
- 独立・起業に挑戦したい
- 副業・複業で収入源を増やしたい
- 事業承継や後継者への引き継ぎを考えたい
- 定年後も生涯現役で働きたい
- 家庭や健康と両立できる働き方を実現したい
- 自分らしく、やりがいを感じられる仕事を続けたい
といった目標です。
キャリアは、収入や資産形成にも大きく関わります。
だからこそPrivateFpでは、お金の計画とあわせて、
仕事・働き方・将来の収入設計まで一緒に考えていきます。
3. ライフ・ビジョン
人生で実現したい理想の暮らし・生き方
ライフ・ビジョンとは、お金や仕事の先にある、
人生で本当に大切にしたい暮らし・時間・人間関係・生き方です。
どれだけお金の目標を達成しても、
自分らしい人生や大切にしたい時間が実現できなければ、
本当に豊かな人生設計とはいえません。
たとえば、
- 家族との時間を大切にしたい
- 夫婦で旅行や趣味を楽しみたい
- 健康で自分らしく過ごしたい
- 親や孫、大切な人に定期的に会いに行きたい
- 好きな場所で安心して暮らしたい
- 趣味・学び・芸術・レジャーを楽しみたい
- 地域活動や社会貢献に取り組みたい
- 子どもや後継者に想いや財産を託したい
- 仕事を通じて社会に価値を残したい
- 後悔のない人生を送りたい
といった想いです。
ライフ・ビジョンを明確にすることで、
お金や仕事の目標が、単なる数字や条件ではなく、
人生を豊かにするための具体的な目的につながります。
PrivateFpのプランニング
お金と仕事は、理想の人生を実現するための大切な手段です。
PrivateFpでは、
ファイナンシャル・ゴールとキャリア・ビジョンを明確にし、
お客様に合わせたファイナンシャル・プランとキャリア・プランを作成します。
そして、その先にある
ライフ・ビジョンの実現を目指します。
将来のお金を整え、
仕事の可能性を広げ、
自分らしい豊かな人生を実現する。
PrivateFpは、お客様一人ひとりの価値観に寄り添いながら、
お金・仕事・人生をつなぐプランニングをサポートします。
人生の節目に、また相談できる
ライフプランを作って終わりにしないFP・キャリア相談
結婚、出産、住宅購入、就職・転職、独立、退職、相続。
人生は一度きりですが、ライフプランは一度作って終わりではありません。
PrivateFpでは、ご相談者一人ひとりのライフプラン表や資産運用シミュレーションをもとに、今の状況と将来の希望を整理し、実行しやすい計画づくりをサポートします。
さらに、ご希望に応じて作成したライフプラン表・資産運用シミュレーションをクラウド上で保管し、人生の節目や数年に一度のタイミングで見直し・モニタリングを行えるようにすることで、将来の変化にも対応しやすい継続サポートを目指します。
お金のことも、働き方のことも、人生全体で一緒に考える。
それがPrivateFpのコンサルティングです。
こんなお悩みはありませんか？
家計や資産運用を考えたいけれど、何から始めればいいかわからない。
住宅購入、教育資金、老後資金のバランスが不安。
NISAやiDeCoを始めたいが、自分に合う方法がわからない。
就職・転職、独立、退職など、働き方の変化に合わせてお金の計画を見直したい。
以前作ったライフプラン表が、今の生活に合っているのか確認したい。
銀行・証券会社・保険会社から提案された商品が、本当に自分に合っているのか第三者の意見を聞きたい。
PrivateFpは、ライフプランニング、資産運用、保険、住宅ローン、不動産、債務・家計改善、相続、キャリア相談まで、人生とお金に関わる幅広いテーマを総合的にサポートしています。
PrivateFpの強み
ライフプラン表・資産運用シミュレーションを将来の見直しに活かす
ライフプラン表や資産運用シミュレーションは、作成した時点の家計、収入、支出、資産、負債、家族構成、目標をもとにした「人生設計の地図」です。
しかし、人生には変化があります。
結婚、出産、就職・転職、住宅購入、教育費、親の介護、退職、相続、税制改正、金利や物価の変化。こうした変化によって、当初のプランと現在の状況にズレが生じることがあります。
PrivateFpでは、ライフプラン表や資産運用シミュレーションを一度作って終わりにせず、人生の節目や数年に一度のタイミングで見直すことで、その時々の状況に合ったプランへ更新していくことを大切にしています。
ご希望に応じて保管、ゴールまで支援
ご相談時に作成したライフプラン表や資産運用シミュレーションを、ご希望・同意に基づきクラウド上で保管することで、次回相談時に過去のプランと現在の状況の比較やゴールまでのマイルストーンをモニタリングすることで実現までサポートします。
「前回はこう考えていた」
「今は収入・支出・家族構成がこう変わった」
「当時の老後資金シミュレーションと、現在の資産状況にどれくらい差があるか」
「計画より資産残高はどうか」
このように、過去と現在をつなげて確認できるため、単発の相談ではなく、人生の変化に寄り添った継続的な支援が可能になります。
1級FP・CFP®・AFP・キャリアコンサルタントなど、実務に精通した専門家が支援
PrivateFpのファイナンシャルプランナーは、1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®、AFP、貸金業務取扱主任者、宅地建物取引士、国家資格キャリアコンサルタントなどの資格を有し、2,000世帯以上の資産運用設計に携わった経験があります。
お金の相談は、単に制度や商品を知っているだけでは十分ではありません。
ご相談者の価値観、家族構成、働き方、リスク許容度、将来の希望まで踏まえて、現実的に実行できるプランへ落とし込むことが大切です。
PrivateFpは、FP相談とキャリア相談の両面から、人生全体を見据えた意思決定をサポートします。
お金とキャリアを一緒に考えられる
転職するか、今の会社に残るか。
独立するか、副業から始めるか。
何歳まで働くか、どんな働き方を選ぶか。
これらのキャリアの選択は、収入、社会保険、住宅ローン、教育資金、老後資金、資産運用に大きく関わります。
PrivateFpでは、キャリアライフプラン、自己理解、職業理解、キャリア開発、応募書類作成などの支援も行っており、仕事とお金を切り離さずに相談できる点が特徴です。
目の前の転職だけでなく人生全体のライフプランとつながる視点で、迷いや不安を整理し、次の一歩を明確にします。
商品ありきではなく、相談者の最適解を一緒に考える
PrivateFpが大切にしているのは、何かを売ることではなく、ご相談者が納得して選べるように判断材料を整理することです。
PrivateFpの役割は特定の商品やサービスをおすすめすることではなく、相談者一人ひとりの状況や価値観、希望する未来に合わせて選択肢を整理し、納得できる判断と実行を支援することです。
紹介料が発生しない選択肢が最適であればその方法を伝え、何も契約しない・相談だけで終える判断も尊重します。
「売られるのではないか」と不安な方も、まずは今の状況を整理するところからご相談いただけます。
まずは、今の状況を一緒に整理するところから
まずは、今の状況を一緒に整理するところから
将来の不安は、見えないから大きく感じるものです。
ライフプラン表や資産運用シミュレーションで見える化すると、今やるべきこと、急がなくてよいこと、見直した方がよいことが整理しやすくなります。
PrivateFpは、ご相談者の人生に寄り添い、作って終わりではないファイナンシャルプラン、キャリアプランを一緒に育てていきます。
お金のこと、働き方のこと、家族のこと、将来のこと。
まずはお気軽にご相談ください。
