2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】特定口座から成長投資枠NISAに乗換のメリット NISAが始まり、つみたて枠と成長投資枠の両方運用が可能になります。つみたて枠の投資対象商品は現行のつみたてNISA対象商品と同様になり、成長投資枠は上場株式・投信信託など(整理・監理銘柄や信託期間20年未満、毎月分配型 […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp 金融資産運用設計(NISA・iDeCo・資産運用) 【1級FP監修】株式・債券のメリット・デメリットを解説、資産運用は自己責任 NISAが始まり、豊かな将来のため、貯蓄から投資への動きが加速しています。投資には、投資者自身の判断と責任において行うべきであるとの考え方「自己責任原則」があります。 その考えは、投資は投資者自身の判断と責任において行う […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】NISAの金融機関変更・引越し方法を解説 NISAが始まり、投資家の皆さんが投資知識を身に付けると、現在NISA口座を利用している金融機関の投資商品の少なさから、株やETF、投資信託などのラインナップが多いネット証券に変更を検討する方が増えています。 FP相談の […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】老齢基礎年金を増やす「任意加入制度」メリットとデメリット 老齢基礎年金は原則65歳から受給できますが、満額の老齢基礎年金を受けるためには40年間保険料を納める必要があります。国民年金の受給される年金額は納付期間や厚生年金の加入期間に応じて計算される仕組みです。 今回は60歳まで […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】クレジットカード決済、NISA積立投資など10万円に 将来の資産形成ために積立投資が身近になった現在、ネット証券で毎月5万円以上積立投資を行っている方にニュースがあります。 2024年3月8日に金融商品取引業等に関する内閣府令改正により、クレジットカード決済の積立上限額が月 […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】付加保険料で手軽に国民年金を増やすお得な制度 65歳になると国年年金(老齢基礎年金)の受給が原則始まります。しかし、インフレが進む現代、経済的に老齢基礎年金だけで将来の老後を生活することは難しいです。 今回は国民年金(老齢基礎年金)を手軽な保険料で増やすことができる […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp 生命保険設計・見直し 【1級FP監修】変額保険相談後に見直し・解約が増加!? NISA・iDeCoなどの資産運用が身近になりましたが、変額保険で資産運用というキャッチフレーズで保険会社・代理店から勧められて加入した、または加入を勧められているという方の相談が増えています。 見直しを行い変額保険を解 […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】NISA、iDeCo相続時の手続きや税務 NISAやiDeCoが身近になり、資産運用で利用する方が増えています。 ただ、利用者は将来に必ず起こる死亡時を想定する必要があります。NISAやiDeCoの保有中に亡くなった場合の死亡時の手続きや税です。 NISAやiD […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp 政策・税制 【1級FP監修】iDeCoとは?賢い始め方!初心者向け! 将来の老後資金の準備として、iDeCo(個人型確定拠出年金)に加入する方が増えています。iDeCoの加入する窓口は、金融機関(銀行、保険会社、証券会社)で加入することができます。 メリットとしては、①掛金が全額所得控除に […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年6月17日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】小規模企業共済制度のポイントを解説!利回りを比較 小規模企業共済って聞いたことありますか。個人事業主や中小企業経営者が加入することのできる毎月掛金1,000円から70,000円の貯蓄制度です。 制度内容は、事業をやめた・退職した等に、将来の生活準備、事業の再建を図るため […]