金融資産運用を中心に情報を発信します。

2025年6月3日 / 最終更新日時 : 2025年6月8日 Private Fp ライフプランニング

【1級FP監修】子どもの教育資金の準備、最適な方法は？メリット・デメリット

子どもの教育資金は、人生の三大支出と言われる大きな金額です。 大きな支払い金額は一般的に速やかに支払うことが難しいため、お子さまが誕生した時期からの計画的な教育資金の準備が必要になります。 近年、最適な方法のジュニアNI […]
2025年5月26日 / 最終更新日時 : 2025年6月3日 Private Fp 金融資産運用設計（NISA・iDeCo・資産運用）

【1級FP監修】SBI証券、楽天証券iDeCoへ引っ越し、運営管理機関の変更

将来の生活資金の準備に有効なiDeCo（個人型確定拠出年金）、代表する3つのメリットは①掛金が全額所得控除、②運用益も非課税、③受け取る際の税制優遇措置があります。 実はiDeCo、窓口となる金融機関＝運営管理機関の違い […]
2025年5月25日 / 最終更新日時 : 2025年5月27日 Private Fp 金融資産運用設計（NISA・iDeCo・資産運用）

【1級FP監修】海外FXサイト、自動売買EAを使った詐欺的な投資助言に注意

NISAが始まり、貯蓄から投資へのスローガンから資産運用をする方が増えていますが、海外FXサイト、自動売買EAシステムを利用した詐欺的な投資助言、マニュアルなどの情報商材販売が増えています。 知人や知人からの紹介された方 […]
2025年5月12日 / 最終更新日時 : 2025年6月9日 Private Fp ライフプランニング

【1級FP監修】証券会社の口座不正アクセス・不正取引の事例と対策、各社の対応

近年、証券会社の不正ログイン・不正取引からの被害が急増しています。 多発するのは証券口座を狙った事案になり、5月までの被害件数は3,000口座を超えて、不正取引売買額5,000億円以上、被害額も2,000億円以上と不正ロ […]
2025年5月6日 / 最終更新日時 : 2025年5月25日 Private Fp 金融資産運用設計（NISA・iDeCo・資産運用）

【1級FP監修】投資信託の指標、実力を確認・選び方

投資で失敗しないために、必要なのは“感覚”ではなく、数字などの“根拠”です。 その根拠となるのが、客観的な「定量的指標」です。定量的指標は、投資信託、ファンド、ETF（以下、投資信託）などの評価や運用成績を数字で評価に利 […]
2025年4月20日 / 最終更新日時 : 2025年5月22日 Private Fp ライフプランニング

【1級FP監修】相続時、相続財産の把握・紹介先を知ろう

相続を円滑に進めるために、“負債を含めた財産の所在、金額”を明確にしておくことは非常に重要です。 被相続人（亡くなった方）の財産をきちんと把握していないと、相続税申告漏れや相続トラブルの原因となります。この記事では、相続 […]
2025年4月13日 / 最終更新日時 : 2025年5月22日 Private Fp 金融資産運用設計（NISA・iDeCo・資産運用）

【1級FP監修】株価が下がった時、どうする？対処方法を紹介

株式や株式投資信託に投資をしていると避けられないのが「株価の下落」です。 証券会社の画面を開いて保有資産が減っているのを見た瞬間、つい焦って売りたくなる、心配…そんな経験はありませんか？ でも、その“焦り”がもっとも危険 […]