生命保険、共済、投資商品など、「説明と違う商品を契約させられた。」「説明を受けた内容と約款内容に違いがある。」「デメリットを聞いていない。」「不正営業の疑いがある。」金融機関との契約行為のトラブルは、放置すると経済的な損 […]

貸付自粛制度は、浪費やギャンブル等による借り過ぎを防ぐため、本人等の申告に基づいて貸付自粛情報を信用情報機関に登録する制度です。 日本貸金業協会が従来から実施してきた制度で、2019年3月29日からは全国銀行協会と連携し […]

相続財産に自宅や事業用の土地が含まれている場合、「小規模宅地等の特例」を利用できるかどうかで、相続税の負担が大きく変わることがあります。 一定の要件を満たす場合には「小規模宅地等の特例」を利用することで、対象となる土地の […]

将来、介護が必要になり、「介護施設の種類が多すぎて決められない」、「私に合った介護施設？」など、多くのご相談で共通する悩みです。 本記事では、①医療的ケアの必要性 → ②住まいの希望 → ③介護度 → ④予算・重視ポイン […]

皆さんは終活に際してエンディングノートというツールは知っていますか。 エンディングノートは、もしもの時や介護・相続の場面で家族が困らないための情報整理ツールです。 預貯金、不動産などの資産・保険、医療や介護の希望、葬儀や […]

NISAやiDeCoが身近になり、両制度を資産運用で利用する方が増えています。 しかし、利用者が亡くなった後のお手続きや税などは意外にも知られていません。 利用者は、将来に必ず起こる死亡時を想定する必要があります。 NI […]

結婚は、大変おめでたいことですが、何かといろいろ出費が重なります。 少子化対策として新居の購入費、新居の家賃・手数料、リフォーム費用、引越し費用などスタートにかかる費用を支援する助成金制度があまり知られていませんが存在し […]

小規模企業共済って聞いたことありますか。個人事業主や中小企業経営者が加入することのできる毎月掛金1,000円から70,000円（500円刻み）の貯蓄制度です。 制度内容は、加入要件を満たす個人事業主、共同経営者、会社等の […]

生命保険のご相談で多いのは見直し関係です。 家庭環境の変化、収入の変化、価値観の変化などで生命保険の保険金額・保険料を見直す場合になるべく損をしないポイントをご紹介します。 【結論】生命保険を見直す場合、解約新規だけでは […]

貯蓄から投資が進み、資産運用・形成が身近になりましたが、将来の運用額は何年間運用すると、どのくらい増えるのかは計算が難しいです。 今回はそんな時に役に立つ「72」の法則、「126」の法則という暗算で金利・複利と時間の力を […]