所得税や住民税は、1月1日～12月31日の1年間の所得から所得控除を差し引いた残りの課税所得額に税率をかけることにより算出される仕組みです。 所得税の場合、会社員などは既に給与支払い時に源泉徴収制度により徴収されています […]

NISAが始まり、つみたて枠と成長投資枠の両方運用が可能になります。 つみたて枠の投資対象商品は現行のつみたてNISA対象商品と同様になり、成長投資枠は上場株式・投資信託など（整理・監理銘柄や信託期間20年未満、毎月分配 […]

もっとも身近な金融商品の一つに「生命保険」があります。日本人は良く保険が好きだなんて表現され、生命保険（個人年金保険を含む）の世帯加入率はなんと約90%です。 日本人の10人に9人は生命保険などに加入している統計です。 […]

NISAが始まり、投資家の皆さんが投資知識を身に付けると、現在NISA口座を利用している金融機関の投資商品の少なさから、株やETF、投資信託などのラインナップが多いネット証券に変更を検討する方が増えています。 FP相談の […]

老齢基礎年金は、原則65歳から受給できますが、満額の老齢基礎年金を受けるためには40年間保険料を納める必要があります。 老齢基礎年金額は、保険料を納めた月数や免除期間などに応じて決まります。 今回は60歳までに老齢基礎年 […]

クレカ積立とは、投資信託の積立代金をクレジットカードで支払う方法です。2024年3月8日の内閣府令改正を受け、主要なネット証券では、従来は月5万円だったクレカ積立の設定上限が月10万円に広がりました。NISAの対象となる […]

65歳になると国民年金（老齢基礎年金）の受給が原則始まります。しかし、インフレが進む現代、経済的に老齢基礎年金だけで老後の生活費をまかなうことは難しいです。 今回は国民年金（老齢基礎年金）を手軽な保険料で増やすことができ […]

物価の上昇が続くと、同じ生活をしていても食費、光熱費、日用品費などの負担が増えていきます。 総務省が2026年10月23日に公表した2026年9月の全国消費者物価指数では、総合指数が前年同月比で2.1％上昇しました。家計 […]

生命保険の関係で多いご相談は保険の見直しです。 家庭環境の変化、収入の変化、価値観の変化などで生命保険の保険金額・保険料を見直す場合になるべく損をしないポイントを紹介します。 全期前納・支払い済み保険は『解約返戻金の内訳 […]

離婚時の年金分割は、婚姻期間中の厚生年金の記録（標準報酬月額・標準賞与額）を分け、分割後の記録に基づいてそれぞれの年金額を計算する制度です。「合意分割」と「3号分割」があり、対象となる期間や手続きが異なります。 例えば、 […]