【1級FP監修】怖い投資詐欺・金融詐欺にご注意を!知識で防犯!

black steel pet cage with one dollar

資産形成・運用されている方が増え、大変嬉しいことですが、残念ながら投資で騙される方も非常に増えています。

今回は、日頃SNSや知人の紹介などで被害に遭う代表的な投資・金融詐欺の手口、共通しているポイントを紹介します。

手口①FX、バイナリーオプションの情報商材詐欺(学生・主婦の被害多い)

FXとは、外国為替証拠金取引のことをいいます。米ドルやユーロなどの外国為替を売買する取引になり、少額の資金を担保に使い、最大25倍のレバレッジの金額で利益を狙う取引で元本保証はありません。また、バイナリーオプション(BO)は、為替相場、株価指数、コモディティー(金、原油)などを対象にして、あらかじめ決められた時点の期間の騰落を目標レートより、高いか低い予測して利益を狙う取引で元本保証はありません。
それらの取引を利用して、「絶対勝てる」「必勝法」「すぐ簡単に稼げる」「誰にでも出来る」などの勧誘で、マニュアルや分析ツールUSBなどの商材を高額に販売しています。

手口②投資詐欺ポンジ・スキーム(社会人・主婦の被害多い)

有名な詐欺師の名前から由来する詐欺のスキームになります。高利回りで投資を勧誘を行い、集めた投資資金で一部で配当を行い、元本の多くは詐欺師の懐に入ります。
集めた投資資金で自転車操業の配当を出し続け、実際に投資した方は、本当の配当と勘違いをして、また、新しい投資者(被害者)を集めてしまうという恐ろしい仕組みとなっています。
最後には、配当が止まり投資資金も残っていません。

手口③暗号資産詐欺(学生・社会人の被害多い)

今後の値上がり、高額配当をうたい暗号資産や未公開暗号資産に投資する方法です。暗号資産とは、ブロックチェーン技術によって生み出されたデジタル資産・通貨です。そもそも法定通貨でない為、不確実性が高く、価格も上下に激しく変動するのが特徴になります。
有名な暗号資産は、ビットコイン、イーサリアムですが、詐欺に使われるのが、草コインといわれる時価総額が少ない暗号資産になります。
販売・勧誘ができるのは、財務局に登録を受けた業者になります。登録がないものが勧誘等を行うと法律違反になります。また発行体が外国の為、投資情報が少ないなどで投資者が不利益なることやそもそも詐欺の可能性もあります。

手口④未公開株詐欺(社会人・高齢者層の被害が多い)

株式や社債は証券取引所で取引を行いますが、未公開株式、非上場株式、プライベートエクイティ(PE)としての取引も存在します。ただ、販売・勧誘ができるのは、財務局に登録を受けた業者や株式や社債の発行体に限られます。登録がないものが勧誘等を行うと法律違反になります。また財務諸表などの情報が少ない、信ぴょう性に欠け投資者が不利益なることやそもそも詐欺の可能性もあります。

☆番外編☆ 副業に関係する詐欺(学生・主婦・社会人の被害が多い)

投資詐欺・金融詐欺ではないですが、インターネット広告やSNSなどで、「簡単に稼げます」「1日たった数分で○○万円」「副業初心者でも簡単」と誘い、アフェリエイトや物販ビジネスのマニュアル・ツール、システム料などを高額で販売します。また、架空の売り上げを提示をして、売上金を受取りたい場合はシステム料を払えと悪質な副業詐欺も存在します。

different dollar bills on marble surface
gold bitcoin coin on background of growth chart

これらの詐欺に共通するポイント

〇必ず儲かる、リターン高い、元本保証など話がうまい

〇投資先にコミュニティー集団が出来ており仲間を集めると紹介料が発生する

〇聞いたこない業者、個人で行っているなど無登録業者

〇勧める方が成功していると自ら話す(会話や写真等、SNSなどで、金銭的余裕を演出)

〇リスクを話さない、話しても確実に儲かると話す

〇これからまだまだ値上がりするので早めにやったほうがいいと投資を急かす

〇はじめに大金を請求する、お金がない場合は特別に分割可能と言ってくる

投資は信用できる金融商品取引業者と取引を

金融庁は、安全な投資環境の形成する為、「金融商品取引業者」「暗号資産交換業者」など関係機関に登録をお願いしています。日本で登録を受けずに日本の居住者に対して金融商品取引を業として行うことは禁止されています。登録されている業者なら、金融ADRなどのトラブルを解決、和解する機関もありますが無登録業者に騙されると、警察や国民生活センター、弁護士などに相談するしかありません。

自分・家族の将来の為に始めた資産形成が詐欺師によって、もっと金銭的に困窮してしまうことは本当に悲しいことです。


Private Fpに相談される方の中にも、外国籍の無登録業者に投資を行い、配当が止まったが運営からの連絡がまったくない方やバイナリーオプションの情報商材に数十万円支払ってしまった方もいます。
詐欺は以外とあなたの近くに存在しています。

PrivateFpは、数多くの金融資産運用設計の経験から、自分自身に合った賢い健全な資産運用を支援します。

税制・法律・制度の取扱いについての記述は、発信時の関係法令等に基づき記載したものです。今後、変更の場合もあります。

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